2017年06月 投資信託 運用成績

またしても一年ぶりの運用記録

気づけば1年ぶりの運用記録です。

前回記録

前回はこうでした。

非NISA(特定預かり)

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始 +55.98%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入 -0.88%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始+12.72%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始+6.41%

NISA

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2014/01 積立開始+2.27%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2014/01 積立開始-6.66%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2014/01 積立開始-10.40%

トータルでは-0.43%の損益率です。

今回記録

結局前回、弱気になって解約検討もありましたがそのまま積立維持していました。
何度経験しても悪化したときに耐えるのにはなれないものだなと今更ながらに思ってしまいます。

そしてまた積立という仕組みに感謝・・・。

特定口座

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始 +65.89%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入 -6.26%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始+39.62%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始+13.72%

毎回書いていますが、REITは一括購入の毎月分配なので初期投資額1万円、現在1819万円の
評価額なので評価額 – 初期入金額としてはプラスです。

トータル57.24%の利益率

NISA

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2014/01 積立開始+7.60%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2014/01 積立開始 13.30%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2014/01 積立開始- 2.51%

トータル7.6%の利益率

両方をあわせて23%の利益率。

かなりよい成績になっていると思います。国際情勢が不安定な中、
日経平均が2万円前後となっているので、安定化すればもっと上がるし、
悪化すれば一気に下がるという局面かなと思います。

大きく得ることを目的としていないので一旦取り崩す事も考えつつ
検討していきます。

NISAの投信積立記録 2016/6

2016年6月の成績

NISAでは三井住友Tスゴ6成長、三井住友TSMT新興債券、三井住友TSMT新興株式の三種類を
毎月積立購入しています。

5年間の運用でどこかしらで上がると見込んでNISAにしてみました。

購入を始めて1年半ほどですが、残念な結果が・・・損益率

スゴ6が-0.47%、新興国債券が-12.3%、新興国株式が-16.8%

となっています。

NISAで損すると損?

NISAではない口座で損をした場合、通常口座で運用するよりも損する可能性があります。
これは、NISA口座が損益通産できないためです。

たとえばNISAで100万円の利益が出ても課税されませんが、100万円の
損が出ても、通常口座で1万円でも利益が出ていれば課税されます。

もし通常口座で買っていた場合は、1万円の利益は相殺された上、
確定申告することで、-99万円を3年間利益から相殺に使うことが出来ます。

いずれの商品も平均購入額が山を描いており、積立投信で損する場合の
典型例だといえそうです。

逆に今は買えば買うほど将来の値上がりのための仕込みになっているとも言えるので
耐え時・・・・だと思います。

 

2016年04月 投資信託 運用成績

久々の運用記録

気づけば1年ぶりの運用記録です。

前回はこうでした。

非NISA(特定預かり)

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始
+64.4%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入
+20.1%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始
+41.3%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始
+21.4%

ラ・サールグローバルREITは入金額1万に対して、評価額が2万なので2倍です。損益率として20%となって
しまうのは配当金再投資をとっているので、実際の投資額としては1万円以上となっているためです。

NISA

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2014/01 積立開始
+13.5%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2014/01 積立開始
+2.9%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2014/01 積立開始
+11.0%

前回はアベノミクス効果でよい成績でしたね。

結果

NISAと非NISAを分けて書きます。積立はNISAのみで継続中です。

非NISA(特定預かり)

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始
+55.98%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入
-0.88%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始
+12.72%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始
+6.41%

ラ・サールグローバルREITは入金額1万に対して、評価額が1.8万なので1.8倍です。損益率として-0.88%となって
しまうのは配当金再投資をとっているので、実際の投資額としては1万円以上となっているためです。

NISA

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2014/01 積立開始
+2.27%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2014/01 積立開始
-6.66%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2014/01 積立開始
-10.40%

トータルでは-0.43%の損益率です。

またしても耐え時になってきました。こうなってくるとやはりリターンが一定まで行ったタイミングで
利益確定をしたほうがいいのかなと思えてきますね。

2015年02月 投資信託 運用成績

久々の運用記録

気づけば2年ぶりの運用記録です。

前回はこうでした。

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始
+10.92%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入
+39.07%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始
+24.48%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始
+26.40%
去年の7月に合計の損益率が0%になり、現時点では+29%です。
全体の損益率

2年の間に株価は大きく上昇しているので各銘柄で大きく上昇しています。
途中NISAに切り替えと少し利確の売却もしていますが基本的にはラ・サールグローバルREITは一括購入のみ。その他の銘柄は淡々と積立をしています。

結果

NISAと非NISAを分けて書きます。積立はNISAのみで継続中です。

非NISA(特定預かり)

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始
+64.4%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入
+20.1%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始
+41.3%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始
+21.4%

ラ・サールグローバルREITは入金額1万に対して、評価額が2万なので2倍です。損益率として20%となって
しまうのは配当金再投資をとっているので、実際の投資額としては1万円以上となっているためです。

NISA

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2014/01 積立開始
+13.5%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2014/01 積立開始
+2.9%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2014/01 積立開始
+11.0%

トータルでは30%以上の損益率です。

上昇局面では、低迷期でも買い続ける積立インデックス投信のメリットが大きく受けられたのだろうと思います。
正直低迷期は気が重かったので自動購入というのはよい仕組みだったと結果的には思います。

ラ・サールREITの投資結果はどうなっているのか

REITが盛り上がっているとのニュースが多く取り上げられていますが私もREITを持っているので
せっかくなので振り返ってみます。

2010年9月にラ・サールREITを1万円分で買ってみました。

当時から毎月分配型は、投資効果が薄いとのことで書籍等では敬遠されていたのですが、
あえて、買ってみたものです。ちなみに再投資方式です。

数量21,452 単価¥4,590 手数料154円

評価額で見ると最安値が2011年10月で単価が3,198円で、当時の口数が26,262です。
約1年で1,392円も値下がりし、口数は4,810増えています。
評価額は8,399円です。つまり手数料・税金を抜いても1,601円の損です。

では今はどうかというと
単価が3,924円で数量が41,800で、評価額は16,402円で、約6000円程度の利益になっています。
再分配をしているため、実態としては投資金額は1万円ではなく17,717円になるため赤字なのですが、
財布の出入りで考えれば1万円が出ていって、1万6000円が帰ってきているのでプラスとも言えます。

アベノミクスもあり、不利なはずの毎月分配でもメリットが出たのか、はきちんと検証できませんが、現金が増えたのは確かです。
またいずれきちんと検証してみたいと思います。

2013年03月 投資信託 運用成績

今までのブログの記載方法が結構手間なので簡易版で書きます。
低迷時にも淡々と積み立てていたものが大きく値上がりしています。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始
+10.92%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入
+39.07%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始
+24.48%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始
+26.40%
去年の7月に合計の損益率が0%になり、現時点では+29%です。
全体の損益率



2012年09月 投資信託 運用成績

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%
2012/06/25 +¥150 0.52%
2012/07/25 -¥483 -1.61%
2012/08/27 +¥874 2.82%
2012/09/25 +¥1,215 3.80%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
--- --- --- --- ---
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%
2012/06(分配) ¥3,329 3.00(+0.06) ¥9,991(-¥937) -0.09%
2012/07(分配) ¥3,674 3.04(+0.04) ¥11,189(+¥1,198) 11.89%
2012/08(分配) ¥3,639 3.09(+0.05) ¥11,249(+¥60) 12.49%
2012/09(分配) ¥3,557 3.14(+0.05) ¥11,181 11.81%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%
2012/06/25 -¥1,926 -8.76%
2012/07/25 -¥2,665 -11.11%
2012/08/27 -¥1,051 -4.20%
2012/09/25 -¥301 -1.16%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
--- --- ---
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%
2012/06/25 -¥103 -0.57%
2012/07/25 -¥325 -1.71%
2012/08/27 +¥395 +1.98%
2012/09/25 +¥534 +2.55%

~SBI口座作成↓~


2012年08月 投資信託 運用成績

新興国株式が凹んでますがそれ以外は+です。
淡々と積んでいきます。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%
2012/06/25 +¥150 0.52%
2012/07/25 -¥483 -1.61%
2012/08/27 +¥874 2.82%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
--- --- --- --- ---
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%
2012/06(分配) ¥3,329 3.00(+0.06) ¥9,991(-¥937) -0.09%
2012/07(分配) ¥3,674 3.04(+0.04) ¥11,189(+¥1,198) 11.89%
2012/08(分配) ¥3,639 3.09(+0.05) ¥11,249(+¥60) 12.49%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%
2012/06/25 -¥1,926 -8.76%
2012/07/25 -¥2,665 -11.11%
2012/08/27 -¥1,051 -4.20%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
--- --- ---
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%
2012/06/25 -¥103 -0.57%
2012/07/25 -¥325 -1.71%
2012/08/27 +¥1,976 +1.98%

2012年07月 投資信託 運用成績

再び悪化していますね。積立の好機と考えて着実に続けます。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%
2012/06/25 +¥150 0.52%
2012/07/25 +¥483 -1.61%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
--- --- --- --- ---
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%
2012/06(分配) ¥3,329 3.00(+0.06) ¥9,991(-¥937) -0.09%
2012/07(分配) ¥3,674 3.04(+0.04) ¥11,189(+¥1,198) 11.89%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
--- --- ---
2011/10/25 -¥1,386 -10.66%
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%
2012/06/25 -¥1,926 -8.76%
2012/07/25 -¥2,665 -11.11%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
--- --- ---
2011/10/25 -¥692 -6.92%
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%
2012/06/25 -¥103 -0.57%
2012/07/25 -¥325 -1.71%

続きを読む

2012年06月 投資信託 運用成績

徐々に回復しています。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%
2012/06/25 +¥150 0.52%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
--- --- --- --- ---
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
2011/10(分配) ¥3,198 2.62(+0.05) ¥8,399(-¥921) -16.01%
2011/11(分配) ¥3,627 2.66(+0.04) ¥9,683(+¥284) -3.17%
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%
2012/06(分配) ¥3,329 3.00(+0.06) ¥9,991(-¥937) -0.09%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
--- --- ---
2011/08/25 -¥1,622 -14.75%
2011/09/26 -¥2,863 -23.86%
2011/10/25 -¥1,386 -10.66%
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%
2012/06/25 -¥1,926 -8.76%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
--- --- ---
2011/09/26 -¥1,009 -11.22%
2011/10/25 -¥692 -6.92%
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%
2012/06/25 -¥103 -0.57%