2015年02月 投資信託 運用成績

久々の運用記録

気づけば2年ぶりの運用記録です。

前回はこうでした。

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始
+10.92%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入
+39.07%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始
+24.48%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始
+26.40%
去年の7月に合計の損益率が0%になり、現時点では+29%です。
全体の損益率

2年の間に株価は大きく上昇しているので各銘柄で大きく上昇しています。
途中NISAに切り替えと少し利確の売却もしていますが基本的にはラ・サールグローバルREITは一括購入のみ。その他の銘柄は淡々と積立をしています。

結果

NISAと非NISAを分けて書きます。積立はNISAのみで継続中です。

非NISA(特定預かり)

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始
+64.4%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入
+20.1%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始
+41.3%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始
+21.4%

ラ・サールグローバルREITは入金額1万に対して、評価額が2万なので2倍です。損益率として20%となって
しまうのは配当金再投資をとっているので、実際の投資額としては1万円以上となっているためです。

NISA

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2014/01 積立開始
+13.5%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2014/01 積立開始
+2.9%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2014/01 積立開始
+11.0%

トータルでは30%以上の損益率です。

上昇局面では、低迷期でも買い続ける積立インデックス投信のメリットが大きく受けられたのだろうと思います。
正直低迷期は気が重かったので自動購入というのはよい仕組みだったと結果的には思います。

NISAでの配当金再投資に注意

NISAが来年から限度額を倍にする見込みなど、好評・好調のようです。

配当受取口座の指定方法が重要

配当の受け取り口座はNISAでしょうか?

実はNISA口座で購入した方も実はそれだけでは安心できません。

受取口座もNISAにしていないと課税されてしまいNISA口座で買ったメリットが無くなってしまいます。

また再投資がある商品(や証券会社)の場合、場合により一般口座受け取りもしくは特定口座受け取りになってしまい、

NISA口座での再投資にならなくなってしまいます。例えばSBI証券がこれにあたります。

 

もともと目いっぱいNISA口座を使っている方であれば問題ないのですが、複利効果も含めNISAで受け取りたい人にとっては問題です。

毎月配当・再分配の商品を買ってしまった場合には毎月NISA口座から一般・特定口座にポートフォリオが移管されていくイメージに

なりますので要注意です。

ラ・サールREITの投資結果はどうなっているのか

REITが盛り上がっているとのニュースが多く取り上げられていますが私もREITを持っているので
せっかくなので振り返ってみます。

2010年9月にラ・サールREITを1万円分で買ってみました。

当時から毎月分配型は、投資効果が薄いとのことで書籍等では敬遠されていたのですが、
あえて、買ってみたものです。ちなみに再投資方式です。

数量21,452 単価¥4,590 手数料154円

評価額で見ると最安値が2011年10月で単価が3,198円で、当時の口数が26,262です。
約1年で1,392円も値下がりし、口数は4,810増えています。
評価額は8,399円です。つまり手数料・税金を抜いても1,601円の損です。

では今はどうかというと
単価が3,924円で数量が41,800で、評価額は16,402円で、約6000円程度の利益になっています。
再分配をしているため、実態としては投資金額は1万円ではなく17,717円になるため赤字なのですが、
財布の出入りで考えれば1万円が出ていって、1万6000円が帰ってきているのでプラスとも言えます。

アベノミクスもあり、不利なはずの毎月分配でもメリットが出たのか、はきちんと検証できませんが、現金が増えたのは確かです。
またいずれきちんと検証してみたいと思います。

投資信託の成果とNISAへの切り替え

積み立てていたかいもあり、平均して20%程度の利益になったためある程度売却しました。
売却に対する戦略はしっかりときまっていなかったので増えている範囲だけ売却しました。
2013年末で減税措置が終わり10%から20%に課税が増えるというのも理由の一つです。
引き続き積立は続けようと思っているのですが、NISAが減税に代わり出てきたので新規購入分から切り替えました。
従来のものを残したのは今後の値上げを期待してです。
NISAの枠は100万なので12ヶ月で割ると月あたり8万程度の投資になります。
損金の繰越ができないのは難点ですが、NISA期間内での売却を前提に調達することにしました。

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2013年03月 投資信託 運用成績

今までのブログの記載方法が結構手間なので簡易版で書きます。
低迷時にも淡々と積み立てていたものが大きく値上がりしています。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立開始
+10.92%
ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 2010/09一括購入
+39.07%
SMT 新興国株式インデックス・オープン 2010/12 積立開始
+24.48%
SMT 新興国債権インデックス・オープン 2011/01 積立開始
+26.40%
去年の7月に合計の損益率が0%になり、現時点では+29%です。
全体の損益率



2012年09月 投資信託 運用成績

SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%
2012/06/25 +¥150 0.52%
2012/07/25 -¥483 -1.61%
2012/08/27 +¥874 2.82%
2012/09/25 +¥1,215 3.80%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
--- --- --- --- ---
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%
2012/06(分配) ¥3,329 3.00(+0.06) ¥9,991(-¥937) -0.09%
2012/07(分配) ¥3,674 3.04(+0.04) ¥11,189(+¥1,198) 11.89%
2012/08(分配) ¥3,639 3.09(+0.05) ¥11,249(+¥60) 12.49%
2012/09(分配) ¥3,557 3.14(+0.05) ¥11,181 11.81%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%
2012/06/25 -¥1,926 -8.76%
2012/07/25 -¥2,665 -11.11%
2012/08/27 -¥1,051 -4.20%
2012/09/25 -¥301 -1.16%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
--- --- ---
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%
2012/06/25 -¥103 -0.57%
2012/07/25 -¥325 -1.71%
2012/08/27 +¥395 +1.98%
2012/09/25 +¥534 +2.55%

~SBI口座作成↓~


2012年08月 投資信託 運用成績

新興国株式が凹んでますがそれ以外は+です。
淡々と積んでいきます。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%
2012/06/25 +¥150 0.52%
2012/07/25 -¥483 -1.61%
2012/08/27 +¥874 2.82%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
--- --- --- --- ---
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%
2012/06(分配) ¥3,329 3.00(+0.06) ¥9,991(-¥937) -0.09%
2012/07(分配) ¥3,674 3.04(+0.04) ¥11,189(+¥1,198) 11.89%
2012/08(分配) ¥3,639 3.09(+0.05) ¥11,249(+¥60) 12.49%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%
2012/06/25 -¥1,926 -8.76%
2012/07/25 -¥2,665 -11.11%
2012/08/27 -¥1,051 -4.20%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
--- --- ---
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%
2012/06/25 -¥103 -0.57%
2012/07/25 -¥325 -1.71%
2012/08/27 +¥1,976 +1.98%

2012年07月 投資信託 運用成績

再び悪化していますね。積立の好機と考えて着実に続けます。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%
2012/06/25 +¥150 0.52%
2012/07/25 +¥483 -1.61%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
--- --- --- --- ---
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%
2012/06(分配) ¥3,329 3.00(+0.06) ¥9,991(-¥937) -0.09%
2012/07(分配) ¥3,674 3.04(+0.04) ¥11,189(+¥1,198) 11.89%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
--- --- ---
2011/10/25 -¥1,386 -10.66%
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%
2012/06/25 -¥1,926 -8.76%
2012/07/25 -¥2,665 -11.11%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
--- --- ---
2011/10/25 -¥692 -6.92%
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%
2012/06/25 -¥103 -0.57%
2012/07/25 -¥325 -1.71%

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2012年06月 投資信託 運用成績

徐々に回復しています。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
--- --- ---
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%
2012/06/25 +¥150 0.52%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
--- --- --- --- ---
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
2011/10(分配) ¥3,198 2.62(+0.05) ¥8,399(-¥921) -16.01%
2011/11(分配) ¥3,627 2.66(+0.04) ¥9,683(+¥284) -3.17%
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%
2012/06(分配) ¥3,329 3.00(+0.06) ¥9,991(-¥937) -0.09%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
--- --- ---
2011/08/25 -¥1,622 -14.75%
2011/09/26 -¥2,863 -23.86%
2011/10/25 -¥1,386 -10.66%
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%
2012/06/25 -¥1,926 -8.76%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
--- --- ---
2011/09/26 -¥1,009 -11.22%
2011/10/25 -¥692 -6.92%
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%
2012/06/25 -¥103 -0.57%



2012年05月 投資信託 運用成績

続落で苦しい状態ですが、積立を選んでいるので我慢してみます。先々月のプラスは
事実奏功したわけですし。
SBI資産設計オープン(スゴ6) 2010/03 積立 信託報酬0.714%(実質 0.854%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/03/25 +¥6 0.63%
2011/10/25 -¥1,152 -5.86%
2011/10/25 -¥1,148 -5.74%
2011/10/25 -¥1,148 -5.47%
2011/11/25 -¥2,092 -9.51%
2011/12/26 -¥1,265 -5.50%
2012/01/25 -¥621 -2.59%
2012/02/24 +¥827 3.31%
2012/03/26 +¥1,606 6.18%
2012/04/25 +¥1,288 4.04%
2012/05/25 -¥432 -1.54%

ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型) 信託報酬 1.575%(実質信託報酬 1.830%)
1万円分
分配日時点

日付 基準価額 数量(前期比) 評価額(前期比) 損益(%)
2010/09 ¥4,590 2.14 ¥9846.46 -1.54%
2011/08(分配) ¥3,816 2.52(+0.04) ¥9,653(-¥1,241) -3.47%
2011/09(分配) ¥3,677 2.57(+0.05) ¥9,478(-¥175) -5.22%
2011/10(分配) ¥3,198 2.62(+0.05) ¥8,399(-¥921) -16.01%
2011/11(分配) ¥3,627 2.66(+0.04) ¥9,683(+¥284) -3.17%
2011/12(分配) ¥3,452 2.71(+0.05) ¥9,376(-¥307) -6.24%
2012/01(分配) ¥3,373 2.76(+0.05) ¥9,325(-¥51) -6.75%
2012/02(分配) ¥3,593 2.81(+0.05) ¥10,100(+¥775) 1.00%
2012/03(分配) ¥3,734 2.85(+0.04) ¥10,665(+¥565) 6.65%
2012/04(分配) ¥3,766 2.90(+0.04) ¥10,925(+¥340) 9.25%
2012/05(分配) ¥3,707 2.94(+0.04) ¥10,928(+¥3) 9.28%

SMT 新興国株式インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.6825%(実質 1.01%)

日付 損益(千円積立) 損益(%)
2010/12/24 +¥0.40 0.04%
2011/07/25 -¥198 -2.48%
2011/08/25 -¥1,537 -17.08%
2011/08/25 -¥1,622 -14.75%
2011/09/26 -¥2,863 -23.86%
2011/10/25 -¥1,386 -10.66%
2011/11/25 -¥2,623 -18.74%
2011/12/26 -¥1,978 -13.19%
2012/01/25 -¥958 -5.99%
2012/02/24 +¥460 +2.71%
2012/03/26 +¥742 +4.12%
2012/04/25 -¥101 -0.54%
2012/05/25 -¥2,496 -12.48%

SMT 新興国債権インデックス・オープン 積立 信託報酬 0.63%(実質 0.92925%)

日付 収益(千円積立) 損益(%)
2011/01/25 -¥11 -0.89%
2011/07/25 -¥8 -8.60%
2011/08/25 -¥194 -2.43%
2011/09/26 -¥1,009 -11.22%
2011/10/25 -¥692 -6.92%
2011/11/25 -¥1,082 -9.84%
2011/12/26 -¥793 -6.61%
2012/01/25 -¥311 -2.40%
2012/02/24 +¥649 +4.64%
2012/03/24 +¥903 +6.03%
2012/04/25 +¥646 +4.04%
2012/05/25 -¥558 -3.28%

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